武汉财富基石非吸43.38亿元 涉案人员被判缓刑

当下不管是P2P还是私募,爆雷案件越来越多,且涉案金额屡创新高。

拿P2P网贷平台来说,截至2020年4月底,224家立案的平台中,就有117家涉嫌 非吸 。

在这其中,主要涉及的罪名为:刑法192条 集资诈骗罪 、刑法176条 非法吸收公众存款罪 。

消金界了解到,目前对于 集资诈骗罪 或 非吸 ,监管并没有统一的处置方式,都是各地金融办或者金融稳定小组在各自探索。

这背后牵动的,除了平台方与关联公司外,更有成千上万亟待安抚的出借人。

有这样一则案例,其处置效率之高,引发了行业关注。

这就是 武汉财富基石涉嫌非吸 案。在这一案例中,平台通过旗下P2P网贷平台和私募基金非法集资,最终因其自融地产项目资金链断裂而难以兑付。

随后出借人抗议等一系列事件汹涌而至。

不过,意外的是,在2020年5月的判决中,该案竟然以实现本金全部追回,相关涉案人员均被判处2-4年缓刑,并处以罚金3-50万元不等落下帷幕,算是得到了妥善处置。

那么,在这起 特大非吸案 的处置经验中,有哪些值得借鉴的呢?

非吸43亿元,全部追回本金

武汉财富基石,被誉为华中地区最大线下理财公司。公开资料显示,其员工人数达2020年收益8%—18%,保本保收益 。

为打消投资者的顾虑,财富基石还对投资者做出了设立专项账户监管资金流向、提供无限连带担保、签订购房合同等多重 保证 。

然而,2020年11月的一纸公告,宣告了财富基石的兑付危机。

根据财富基石发布的《关于推介产品延期兑付的协调函》,融资方因所开发的项目无法实现正常销售,导致资金短缺,财富基石推介的基金等产品可能无法按期兑付。

事实证明,财富基石实际上就是中华城项目投资商——华氏集团的融资平台,其融资方、项目担保方均与华氏集团有关联,而募集来的资金则投入自己的房地产项目。

官方信息显示,武汉财富基石非法吸收公众存款43.38亿元,其中24亿元无法兑付。

截至事发,基石在线P2P网贷平台信息显示,平台已上线运营483天,累计投资金额12.58亿元,用户总收益1990万元,累计注册总人数超过7.5万人。

案发后,在相关部门牵头下,案件得到快速处理:

2020年3月,政府开始权属登记;

2020年,武汉市政府、江岸区政府组成了专班驻点办公;

2020年初退钱,退款100%。

在这起案例中,由于追回了损失,甚至相关涉案人员只被判处2-4年缓刑。一位从业者认为,这案件斗地主经典版的处置效果,超出了预期。

(责任编辑:斗地主经典版)

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